Крипто и финтех групите бяха глобени с $5,8 милиарда при глобално потискане на незаконните пари

Крипто и финтех групите бяха санкционирани за първи път повече за слаб надзор, в сравнение с цялата обичайната финансова система предходната година, до момента в който световните управляващи започнаха репресии против противозаконните пари потоци в новите граници на финансите.

Данните, оценени от Financial Times, демонстрират, че фирмите за крипто и цифрови разплащания са платили 5,8 милиарда $ санкции предходната година за дефекти в инспекциите на клиентите и контрола против изпирането на пари, както и за крах поддържат наказания и други въпроси, свързани с финансови закононарушения.

Общата сума от $5,8 милиарда, която включва глоба от $4,3 милиарда против крипто борсата Binance, таксувана като сигнален изстрел от американските прокурори, е по-малко от $835 милиона, платени от групи за обичайни финансови услуги предходната година, най-ниското равнище от десетилетие.

Денис Келехър, основен изпълнителен шеф на основаната във Вашингтон Better Markets, която се застъпва за по-строго контролиране, сподели, че цифрите отразяват по-скоро неприятната процедура в по-новите ъгли на финансите, в сравнение с подобрението в обичайните банки.

„ Разпространените измами и престъпност в крипто арената с висок профил принудиха регулаторите и прокурорите да отклонят запаси “, сподели той, описвайки го като опит да се „ спре нечуваното държание и да се опитат да го възпрат от приемане даже по-лошо ".

Данните, събрани от доставчика на програмен продукт за сходство Fenergo, демонстрират, че общите санкции за пране на пари и други финансови закононарушения са се нараснали с повече от 30 % до 6,6 милиарда $, само че остават много под пика от 2015 година от 11,3 милиарда $.

Годишните резултати бяха мощно повлияни от многомилиардни санкции, като миналогодишната против Binance, санкцията от $8,9 милиарда на BNP Paribas за нарушавания на глобите през 2015 година и $5 милиарда на Goldman Sachs през 2020 година по проблеми, свързани с държавното благосъстояние на Малайзия от 1MDB фонд.

Броят на санкциите против снабдители на крипто и заплащания се усили доста предходната година. Крипто компаниите са записали 11 санкции против приблизително по-малко от две годишно за предходните пет години, до момента в който компаниите за разплащания са наложили 27 санкции против приблизително към пет на година от 2018 година до 2022 година Почти всички групи заплащания, санкционирани предходната година, са по-малко над 20 години.

„ Повечето юрисдикции към момента не са регулирали крипто компаниите в сходство с световните стандарти, тъй че можем да чакаме спомагателни санкции в тази област “, ​​каза Дейвид Луис, някогашен началник на Специалната група за финансови дейности, международен контролен орган за пране на пари и финансиране на тероризма.

„ Тази липса на контрол и уместно контролиране е същинска угриженост, защото рисковете от криптовалутите не престават да се усилват и нарушителите се стремят да употребяват малки врати, където могат “, добави Луис, който в този момент е началник на отдела за битка с парите пране в консултантската компания Kroll.

Андрю Барбър, сътрудник в адвокатската адвокатска фирма Pinsent Masons, сподели, че санкциите против крипто и платежните групи могат да бъдат още по-високи през идващите години, защото държавните управления вкараха нови регулаторни режими.

„ Фирмите, които в предишното са работили без регулаторен контрол, ще имат потребност от време, с цел да се приспособят “, добави той. „ Можем единствено да чакаме фокусът върху контрола [против изпирането на пари] на тези компании да се усили. “

Регулаторите в няколко юрисдикции предупреждаваха разплащателните компании да се подобрят, като предходната година Службата за финансово държание на Обединеното кралство укори „ неприемливите “ опасности, подбудени от бранша.

Чарлз Кериган, крипто експерт и сътрудник в адвокатската адвокатска фирма CMS, сподели, че санкциите евентуално ще намалеят през идващите години, защото крипто към този момент е доста по-строго следено, в сравнение с беше в зародиш. „ Сега се стигна до точка, в която правоприлагащите органи намерено споделят, че желаят хората да употребяват крипто за осъществяване на закононарушения, само че би трябвало да сте вманиачен, с цел да го извършите “, добави той.

Кериган също сподели, че крипто не е задоволително огромно, с цел да подхрани обилни равнища на финансови закононарушения или да бъде забележителен източник на санкции за финансови закононарушения в дълготраен проект. Глобалната му пазарна капитализация е единствено $1,8 трилиона, в съпоставяне със стотиците трилиони активи в обичайна финансова система.

„ Ще има санкции, тъй като регулаторите желаят да кажат [за крипто] “, сподели той.

Рори Дойл, началник на политиката за финансови закононарушения във Fenergo, сподели, че санкциите против обичайните финансови институции може да набъбнат още веднъж, „ когато стартират да се появяват подозрителни модели “ от покупко-продажби с съветски субекти.